גושן מחמיר האכיפה על הבנקים: מהדק הפיקוח על יועצי ההשקעות
יו"ר רשות ני"ע דורש מהבנקים הסברים: מי לקוחות יועצי ההשקעות, כמה כסף הם מגלגלים ומה גובה העמלות. בבנקים זועמים: "הלקוחות עלולים להיפגע, נבחן את צעדינו"
הרשות שיגרה לכל אחד מיועצי ההשקעות שאלונים ובהם עשרות שאלות, למשל מהו המספר המרבי של הלקוחות שבאחריות היועץ; מה תדירות הקשר של היועץ עם הלקוח; על כמה חשבונות של לקוחות אחראי היועץ; ומה היקף הנכסים שבהם מטפל יועץ ההשקעות. עוד מתבקשים יועצי ההשקעות לפרט את השיעור הממוצע של עמלות הקנייה והמכירה הנגבים מהלקוחות; בכמה חשבונות נרכשו "מוצרים מובנים? (מוצר מבטיח תשואה) ; מה היקף ההשקעה במוצרים מובנים ועוד.
ברשות ני"ע אישרו את דבר הפנייה לבנקים והבהירו כי היא לא נעשתה על מנת לפגוע בחיסיון הבנקאי - אלא כדי ליצור תשתית אחידה בין הבנקים, שתסייע לרשות בפעולות האכיפה. גורמים ברשות הוסיפו כי "הבנקים התרגלו שאנחנו 'יורים באפלה' והמצב הנוכחי עד היום היה נוח להם. החלטנו להפנות את הזרקור למערך הייעוץ בבנקים, והמידע הנוסף יאפשר לנו למקד את פעילותנו במקרים הבעייתיים. כל השאלות שששוגרו רלוונטיות ובעלות אופי סטטיסטי".
דרישת רשות ני"ע התקבלה בהפתעה במערכת הבנקאית, במיוחד בשל החשש שחלק ממידע זה עלול לפגוע בסודיות הבנקאים ולהרתיע לקוחות מלקבל ייעוץ בבנקים. גורם בנקאי מסר למעריב עסקים
נזכיר כי רק לאחרונה אישרה הכנסת את חוק האכיפה המנהלית, המטילה בין השאר על יועצי ההשקעות בבנקים אחריות אישית במקרה של מחדל או אי-עמידה בחוק הייעוץ. במקרה זה ייאלצו היועצים לשאת בקנסות של עד 20 אלף שקל, שאותם ישלמו באופן אישי.
בעקבות דרישת הרשות נערכים הבנקים לפגיעה אפשרית ביועצי ההשקעות. למעריב עסקים נודע כי ועד העובדים בבנק לאומי, בראשות היו"ר מירי רובינו, שכר את שירותיו של עו"ד ניר כהן כדי שיבחן את הדרכים המעשיות להתמודדות עם יישום החוק.
יצוין כי חברות הביטוח מסרבות להעניק ליועצי ההשקעות בבנקים ביטוח אחריות מקצועית, בנימוק שהדבר נוגד את הנחיות האכיפה המנהלית. חוק האכיפה המנהלית של רשות ניירות ערך, שאושר לפני שבועיים, יחול לא רק על יועצי השקעות בבנקים אלא גם על היועצים ועל מנהלי ההשקעות בבתי ההשקעות הפרטיים.
מנהל אחד מבתי ההשקעות מסר למעריב עסקים כי החוק במתכונתו החדשה הופך את ביצוע ההשקעות לבלתי אפשרי, משום שמנהלי התיקים נדרשים לדווח על כל פעולה שהם עושים, לנמק אותה ולהחזיק במסמכים הרלוונטיים.
"הרשות הפכה אותנו בפועל לפקידים, ולא למנהלי השקעות שאמורים להתאמץ למען הלקוחות. מאלצים אותנו לפעול בראש קטן. אם הדבר לא ישתנה, חלק גדול ממנהלי ההשקעות ייאלצו להפסיק את עבודתם ולהחליף מקצוע", אמר למעריב עסקים אחד ממנהלי קרנות הנאמנות.
ברשות ניירות ערך לא מתרגשים מהביקורת ואומרים שהחוק החדש נועד בסופו של דבר להגן על ציבור המשקיעים, וכי הרשות פועלת במסגרת מחויבותה לחוק.
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם