בבנקים חוששים מקנסות: "נפסיק את ייעוץ ההשקעות"
החוק החדש מטיל קנסות בסך עשרות אלפי שקלים על שורה של פעולות ייעוץ שלא נעשות כראוי. יושבי ראש ועדי לאומי ודיסקונט: "עבודת היועצים הפכה לבלתי אפשרית - לא נרשה פגיעה בהם". רשות ני"ע: "הקנס נמוך יחסית ואינו אמור להשפיע על חוסנו הפיננסי של אדם"
היועצים מתייחסים לחוק האכיפה המנהלית שאושר סופית בשבוע שעבר (קריאה שנייה ושלישית). חוק זה מטיל קנסות בגובה עשרות אלפי שקלים על הפרות מנהליות של חוק ניירות ערך. ההפרות נוגעות לתהליך מתן ייעוץ ההשקעות מול הלקוחות.
הקנסות יושתו במקרים שבהם לא בירר היועץ את צורכי הלקוח במהלך שיחת הייעוץ, לא חתם כנדרש על הסכם ייעוץ, לא עדכן את הלקוח בדבר ההתפתחויות בשוק המניות, לא עדכן את הלקוח בנוגע לאינטרסים אחרים שעלולים להיות לו בבנק, לא מסר כנדרש הוראת מכירה של נייר ערך ועוד.
בנוסף לכל אלה צפוי הבנק המעסיק לספוג קנס שבין מיליון שקל ל-5 מיליון שקל - בהתאם לחומרת העבירה. לא מדובר בעבירות פליליות אלא מנהליות בלבד.
יש לציין כי ועדי הבנקים "נרדמו בשמירה" והניחו כי עניין זה יטופל על ידי איגוד הבנקים, שימצא פתרון מוסכם. הניסיונות של ועד עובדי הבנק הבינלאומי לטפל בסוגיה לא עלו יפה.
מירי רובינו, יו"ר ועד העובדים בלאומי שהחליטה להרים את הכפפה, מסרה ל עסקים: "מה שמפחיד בתהליך הייעוץ הם לא רק הקנסות אלא העובדה שהיועץ אינו יכול לקבל ביטוח או שיפוי. במקרה של הגשת תביעה נגדו הוא צריך לשלם את הקנס מכיסו. כיצד יועץ המרוויח 8,000-7,000 שקל בחודש יכול לשלם קנס בגובה עשרות אלפי שקלים?"
לדבריה, "נפגשנו עם יו"ר רשות ני"ע, פרופ' זוהר גושן, וזה הבטיח כי הכתובת אינה יועצי ההשקעות 'הקטנים' אלא הבוסים הגדולים. אבל איך אנחנו יכולים לסמוך על רשות ני"ע, שהיא גם יוזמת את הליכי החקיקה, גם חוקרת ובסופו של דבר גם מפעילה את הסקנציות המנהליות? ריכוז סמכויות כזה הוא ממש מפחיד".
פנייה למזכ"ל ההסתדרות
רובינו מוסיפה כי אם לא יהיה שינוי ייאלצו אלפי יועצי ההשקעות בבנקים להפסיק לעסוק בתחום. היא טוענת: "בנקים הם לא יועצים בבתי השקעות המסוגלים לשלם את הקנסות. לא ייתכן כי מוטלת אחריות אישית כבדה על יועץ השקעות בבנק".
לדעה זו שותף גם ריקי בכר, יו"ר ועד העובדים בדיסקונט. בכר: "זו סוגיה כאובה מאוד שאותה העלינו בהסתדרות לפני חודשיים. החוק אמנם כבר עבר בכנסת, אבל אם יתחילו לפגוע בעובדי הבנקים, נגיב. לא תהיה לנו ברירה ולא נעבור על כך לסדר היום".
כאמור , ועדי הבנקים פנו בעקבות החוק החדש למזכ?ל ההסתדרות עופר עיני בבקשה להתערב בפרשה. מקורבי עיני אישרו כי התקבלה פנייה והיא נבחנת, אבל הצרו על כך שהנושא לא הועבר
לטיפולם קודם לאישורו הסופי של החוק.
הנהלת רשות ני"ע הסבירה בתדרוך עיתונאים בשבוע שעבר כי האכיפה המנהלית נועדה להקל על העומס בבתי המשפט ולהגדיל את אפקט ההרתעה באמצעות טיפול מידי בעבירות שאינן בעלות משמעות פלילית כבדה.
מההסתדרות נמסר בתגובה כי אכן התקבלה פנייה מצד ועדי הבנקים הגדולים לטיפול בסוגיה, וכי מזכ"ל ההסתדרות עופר עיני בוחן את דרך הטיפול בבעיה.
בתגובה לפניית עסקים מסר דובר רשות ני"ע: "הטענות מצד עובדי הבנקים נשמעו מזמן והובאו בחשבון בהליך החקיקה. לוועדת האכיפה המנהלית יש שיקול דעת באשר לגובה הקנסות. הקנס נמוך יחסית ואינו אמור להשפיע על חוסנו הפיננסי של אדם גם אם ברשותו ביטוח".
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם