פתיחה אופטימית ל-:2009 תשואות של 5% לקופות הגמל
אחרי 7 חודשים של תשואות שליליות והתאיידות של עשרות מיליארדי שקלים מהפנסיה שלנו - קופות הגמל עוברות לתשואות חיוביות. הקופות המתמחות בהשקעה במניות סיימו את החודש בתשואות גבוהות של 7%-8%. בעקבות המלחמה, שר האוצר דחה את המועד האחרון להטבות המס בגין - 2008 אך רבים מעמיתי קופות הגמל המאוכזבים מהתשואות השליליות הנמוכות לא ניצלו את ההקלה
ב-,2008 בעקבות פריחת השווקים, רשמו אותן הקופות תשואות שליליות, שהגיעו עד .50% חיזוק לנתונים אלו התקבל גם למסקירה מיוחדת שנערכה בבית ההשקעות מיטב.
בתוך כך נודע כי קופות פריזמה, בהיקף כ-20 מיליארד שקל, יימכרו בימים הקרובים לבית ההשקעות פסגות, לאחר שהממונה על ההגבלים העסקיים רונית קן אישרה בשבוע שעבר את העיסקה. התשואות הגבוהות מוסברות בעיקר בעליות השערים במניות ובשוק איגרות החוב. זו הפעם הראשונה זה 7 חודשים שהקופות מסיימות את החודש בתשואות חיוביות.
נקודת פתיחה נמוכה
רשת הביטחון שהנהיג האוצר, שאף הבטיח לעמיתי קופות הגמל הבוגרים תשואת מינימום בגובה עליית מדד המחירים לצרכן, הופעלה לראשונה מחודש נובמבר. בפועל עולה כי נקודת הפתיחה של הפעלת הרשת היתה נמוכה מאוד, ובפועל אינה אפקטיבית כלל.
מסקירת נתוני דצמבר השליליים (מינוס 2%), עוד נמצאים עמיתי הקופות בתשואה עודפת של .3% על פי נתוני האוצר, סיימו עמיתי קופות הגמל את שנת 2008 בתשואות שליליות של .17%
תשואות נמוכות מהממוצע, 4%-5%, רשמו קופות הגמל הבנקאיות הגדולות לשעבר: גדיש של בית
ההשקעות פסגות, המנהלת כיום נכסים של כ-15 מיליארד שקל; תמר של כלל ביטוח, המנהלת כ-9 מיליארד שקל; ועצמה של הראל, המנהלת כ-8 מיליארד שקל.
בסוף השבוע פג המועד האחרון שבו יכלו עמיתי קופות הגמל להפקיד כספים וליהנות מהטבות המס בגין שנת 2008. עם זאת, הוארך המועד, על פי הנחיית שר האוצר, כדי לאפשר לעמיתים להשלים את ההפקדות, בעקבות המלחמה בעזה.
עם זאת, מנתונים שהגיעו למעריב עסקים מתברר כי רבים מהעמיתים לא ניצלו את האפשרות, בעקבות האכזבה מהתשואות השליליות הנמוכות מאד, והחליטו שלא להפקיד כסף נוסף.
נא להמתין לטעינת התגובות
