תחזית התשואה מתייחסת לכל תקופת החסכון - כ-6 שנים. הקופה מציעה שני מסלולים: "שחקים שקלי" עם תשואה של 5.7% ו"שקלי מעו"ף" עם השתתפות של 40% מעליית המעו"ף
דפדף בכלכלה
עומר שרביט 20/12/2004 11:04
בנק לאומי משיק קופת גמל לעצמאים עם מדיניות השקעה ייחודית, שאושרה ע"י משרד האוצר. הקופה תאפשר לעמית לשמור על הקרן ולקבל תחזית לתשואה שיקבל אם יישאר במסלול לאורך כל תקופת ההשקעה (כ- 6 שנים), החל מ- 9.2.05.
הקופה מציעה 2 מסלולים עם תחזית תשואה: מסלול "שחקים שקלי" עם תשואה של 5.7% לשנה תוך שמירה על הקרן. מסלול "שחקים שקלי מעו"ף" מציע השתתפות של 40% מעליית מדד המעו"ף והשקעה של 50% מהנכסים באג"ח שקלי בדרוג AA. היתרון במסלול זה הוא בהשקעת מרבית הקרן בנכסים הסולידיים וסיכון הריבית עליהם בלבד.
תקופת ההשקעה הינה 6 שנים ושלושה חודשים, החל מיום 9.2.2005 ועד ליום 1.5.2011 כאשר תחזית התשואה הינה נומינלית "נטו", לאחר ניכוי דמי הניהול.
