עושה שוק מי הוא בני רביזדה ולמה מכנים אותו במשטרה "בנק ישראל של השוק האפור" איתי אשר 29/04/02 עם היוודע הידיעה המדהימה על גניבת רבע מיליארד שקל מהבנק למסחר ­ הונאת בנק הגדולה ביותר בישראל ­ זועזעו שתי מערכות בנקאות. בבנקים "הרגילים" תהו כיצד הונאה בסדר גודל כזה אפשרית בלי שתתגלה זמן כה רב. ואילו ב"בנקים האחרים", אלה של השוק האפור, תהו אלו שמות מסרה אתי אלון, החשודה במעשה, ומי ייעצר. התשובה לא איחרה לבוא, ראשון העצורים בפרשה הוא בני רביזדה, בן 57. רביזדה נחשב ל"מלך השוק האפור בישראל". הוא בעל חברה לנכיון צ'קים בתל­אביב ובבעלותו גם בתי קזינו ברומניה ובהונגריה. לפי החשד, הוא קיבל מעופר מקסימוב ומאביו אביגדור המחאות בנקאיות בסך כ­100 מיליון שקל.על­פי החשד, רביזדה ניצל את התמכרותו הכפייתית של עופר מקסימוב להימורים והלווה לו סכומים גדולים. בתמורה קיבל המחאות הבנקאיות שאתי אלון הוציאה במרמה. כן חושדים במשטרה, כי רביזדה מימן למקסימוב נסיעות הימורים לבתי קזינו בחו"ל. עופר הפסיד שם את כספו, זכה מיד להלוואות חדשות מרביזדה שנפרעו מאוחר יותר בהמחאות הבנקאיות. "במשך שנים היה עופר מקסימוב הלקוח מספר אחד של רביזדה", טוענים במשטרה.ביום שישי, כשהובא רביזדה, אחרי לילה ארוך של חקירות, לדיון בהארכת מעצרו בבית משפט השלום בתל­אביב, הוא לבש טי­שירט כחול ולעס מסטיק, לא בדיוק התדמית המקובלת של "בעל עסק משגשג המגלגל מיליארדים", כפי שטען סנגורו, עו"ד אורי רון. "ביום אחד עוברים דרך העסק הזה 3,000 עד 5,000 צ'קים, ולכן הצ'קים שנתן לו עופר מקסימוב לא נראו כמשהו יוצא דופן. מדובר בבעל בבנק לכל דבר". דבריו לא עזרו והשופט אליהו בכר הורה להאריך את מעצרו של רביזדה בחמישה ימים.השם בני רביזדה אמנם אינו מוכר כשמדברים על אילי ההון הגדולים במדינה, אולם המשטרה טוענת שרביזדה הוא אחד האנשים החזקים ביותר במשק. "לקוח שלא מצליח לקבל אשראי מהבנק שלו וזקוק במהירות לכסף, בני רביזדה הוא התשובה בשבילו. הוא הבנק שלו ושל רבים אחרים", מסביר עו"ד אבי גרוס. "בניגוד למנכי צ'קים אחרים, הוא גובה רק עמלה של חצי אחוז. הוא לא עולם תחתון, הוא לא סוחב חייבים לחולות בת­ים בשביל להוציא מהם כסף. אם הוא היה בא מרקע אחר, והיה לו צבע אחר, הוא היה אולי מקבל רישיון להפעלת בנק. אצלו בבנק לא היו גונבים כסף כמו שגנבו מהבנק למסחר. יש בשוק הזה הרבה עבריינים, אבל בני רביזדה הוא לא כזה".ר פ"ק אריה אידלמן, ראש מפלג ההונאה במשטרת מחוז תל אביב, מסביר מה עוצמתו של רביזדה: "הוא הבנק ישראל של השוק האפור. הכל עובר דרכו, כל מנכי הצ'קים, כל המלווים בריביתם אצלו".הפעילות העניפה של רביזדה לא נעלמה מעיניהם של שלטונות המס, שכבר לפני כעשר שנים שמו אותו על הכוונת. בדצמבר 1990 פשטו חוקרי מס הכנסה על "בנק" שניהל רביזדה באוטובוס ישן שחנה בדרום תל­אביב. במס הכנסה טענו אז שמאות בעלי עסקים מגיעים לבנק כדי לפדות צ'קים שחורים, כלומר צ'קים שלא נרשמו בספריהם. בכך, טענו, השתמטו מתשלום מס הכנסה ומע"מ בסכום של 95 מיליון שקל.רביזדה, טענו החוקרים, גבה עבור שירותיו חצי עד שלושה אחוזים מערך הצ'קים. במס ההכנסה חשדו, כי רביזדה הפקיד את הצ'קים בחשבונות שהיו על שמו ועל שמות אחרים, וקיבל בדרך זו את מלוא ערכם.הלחץ של מס ההכנסה על רביזדה התהדק וב­17 לפברואר 99' הוא נעצר בחשד להעלמות מס בסכום של מיליארד שקל. הוא נעצר לאחר שמחלקת המודיעין של מס הכנסה ניהלה חקירה סמויה במשך שנים על חברות בבעלות רביזדרה ­ "א.ב. ברמא שיווק ומסחר בע"מ" ו"דור­חן מסחר בע"מ". בדיון להארכת מעצרו טענו במס הכנסה , כי במסגרת עסקיו עשה רביזדה שימוש בחשבונות בנק של אנשים המקורבים לו. בית המשפט הורה לשחררו בערבות של 8.2 מיליון שקל.אולם כעבור כשנה וחצי הגישה נגדו פרקליטות המדינה כתב אישום שחשף נתונים חסרי תקדים על השוק האפור בישראל. על­פי כתב האישום, הפקיד רביזדה בין השנים 1995­1998 צ'קים בסכום של 2.06 מיליארד בחשבונות בנק שהיו רשומים על שמו ועל שמות בני משפחתו. בכתב האישום טענה הפרקליטות עוד, שרביזדה נהג לגבות מלקוחותיו עמלות בשיעורים של 1.27 אחוז עד 7.2 אחוז. עוד נטען בכתב האישום, כי רביזדה וחברת "דור­חן" שבבעלותו לא ניהלו פנקסי חשבונות על­פי הוראת מס הכנסה והשתמשו בחשבונות בנק על שם אנשים אחרים כדי להעלים את פעילותם. כן לא דיווחו על הכנסותיהם. בנוסף טענה הפרקליטות, כי רביזדה והחברה שבבעלותו הפקידו בחשבונות סמויים סכום הנאמד ב­70 מיליון שקל והעלימו מפקיד השומה הכנסות חייבות במס. משפט זה טרם הסתיים.אולם צרותיו של רביזדה לא הצטמצמו רק למלחמה שמנהלים נגדו רשויות המס. בנובמבר 2000 נרצח אלי מורד, בן 42 מאזור. מורד, עובד של רביזדה, נרצח במהלך שוד. מורד הגיע במכונית ההונדה שלו למשרד י חברת "ד.ח.ע. בר בע"מ" שבבעלותו של רביזדה. ברשותו היה תיק שהכיל כ­800 אלף שקל. ברגע שמורד יצא ממכוניתו, הגיח אלמוני חבוש קסדה מטנדר סקודה שחנה בסמוך וירה בו מטווח קצר כמה וכמה פעמים. במשטרה העריכו, כי מורד לא נרצח רק לשם שוד, אלא גם כאיתות אזהרה לרביזדה מצד מתחריו בשוק האפור.על רביזדה אומרים כי מאפיין אותו המידור הרב. עורכי הדין שלו אפילו אינם יודעים כמה ילדים יש לו. "בין שלושה לארבעה", הם אומרים. סנגורו, עו"ד אורי רון, מספר: "הוא אדם מאד ריכוזי, אך אדם רגיל וצנוע מאוד. מעולם לא ראיתי אותו לובש חליפה. הוא מדבר פשוט ורחוק מכל פוזה. הוא איש עבודה וגביית כספים זה החלק המרכזי של עבודתו. לפעמים הוא עובד 24 שעות ביממה, רודף אחרי אנשים שחייבים לו כסף. הוא גם הפסיד הרבה מאוד כסף, כי אנשים לא יכלו להחזיר חובות. את אתי אלון הוא לא פגש מעולם. הוא אומר שהוא לא ידע דבר על ההונאה האדירה שהיא ביצעה. הוא בסך הכל נתן הלוואות לאחיה, עופר מקסימוב, וקיבל צ'קים תמורתם."מקסימוב נהג להביא לו המחאות בנקאיות. רביזדה נתן לו בתמורה מזומן, בניכוי עמלה. הכל על­פי חוק. עופר מקסימוב היה לקוח, כ מו לקוחות אחרים. הוא היה מהמר בארץ ובחו"ל ומפסיד באופן קבוע, כמו כל המהמרים. אבל מה שהיה טוב אצלו זה שהוא החזיר את החובות שלו, שזה דבר די נדיר, במיוחד כשמדובר בסכומי כסף גדולים. כולם ראו שהוא מחזיר חובות, אז הם התנפלו עליו. הוא היה הפראייר של המדינה"."רביזדה היה צריך לבדוק מה מקור הצ'קים ואם הם מזוייפים", אומר רפ"ק אידלסון. "הוא אדם מיומן, שהיה הבנק של הרבה מאוד אנשים. הוא היה צריך לדעת שהוא מתעסק בכסף גנוב. אבל הוא עשה את המכה שלו ועכשיו הוא רגוע. אנחנו מקווים שהוא יפתח לנו דלת לחשודים נוספים בפרשה. אנחנו יודעים שיש עוד מעורבים ויהיו עוד עצורים. ניכוי צ'קים זו לא עבירה על החוק, אבל השוק הזה מגלגל מאות מילונים של כסף שחור ומכובס. עכשיו כל השוק האפור כמרקחה. אנחנו לקחנו להם את הבנק. הם היו הראשונים שלקחו לנו את הבנק, ועכשיו אנחנו לקחנו להם".בכלל, מעצרה של אתי אלון, סגנית מנהלת מחלקת ההשקעות בבנק למסחר, הכניס ללחץ את כל השוק האפור. מתחת לפני השטח, רחוק מעיני התקשורת, ממתינים אנשי השוק האפור לבאות, מלקטים בחרדה פיסות מידע על ההתפתחויות בחקירת המשטרה, שלכל אחת מהן, הם חוששים, תהיה השפעה ישירה על עתידם.מיד בבואה של אתי אלון למפלג ההונאה במשטרת מחוז תל­אביב, מלווה בפרקליטיה עו"ד בני וקרן נהרי, היא הזכירה את השוק האפור. "עשיתי הכל למען אחי, עופר מקסימוב, שהסתבך בחובות כבדים בשוק האפור", אמרה. חקירה קצרה של המשטרה אישרה מיד חלק מדבריה. חוקרי מפלג ההונאה סבורים, כי הצליחו כבר לעלות על מסלול העברתם של למעלה מ­100 מיליון שקלים מחשבונם של לקוחות תמימים בסניף הבנק בתל­אביב לחשבונותיהם של אנשי השוק האפור."למעשה ניתן לומר, שבמשך חמש שנים פרנסו האחים אתי אלון ועופר מקסימוב את השוק האפור ואת העולם התחתון בישראל", אומר ראש מפלג ההונאה, רפ"ק אריה אידלמן. "הרבה מאוד אנשים חיו על חשבונם".בשוק האפור עוקבים בחשש אחר ההתפחויות. כל אחד יכול להיות העצור הבא. "אולי עדיף בשביל עופר מקסימוב שהמשטרה תעצור אותו לפני שאנשים בשוק האפור ישימו עליו יד, לאחר שאחותו פתחה פה על יותר מדי אנשים", אמר אתמול למעריב בכיר בשוק האפור. אגב, הוא ורבים בשוק האפור ירדו למחתרת עד שיתברר בדיוק אילו שמות מסרה אתי אלון לחוקרים.בין השמות שמסרה אתי אלון לחוקרים יש בכירי ם בשוק האפור. "חוקרי מפלג ההונאה לא מכירים את כל השמות והכינויים שהיא הזכירה", אמר אתמול מקור המעורב בחקירה. בשוק האפור עסקו אתמול ב"טוטו" ­ איזה שמות היא מסרה. "רבים יכולים ליפול עכשיו בעקבות הדיבורים שלה", אומר פעיל בשוק האפור. "בני רביזדה הוא הראשון שהיא הפילה אבל בטוח שלא האחרון".* * * השוק האפור: מסלול להלבנת מסים "השוק האפור הוא ענף המגלגל סכומי עתק של מיליארדי שקלים. ההכנסות של בעלי העסקים בשוק הזה הן גבוהות ועשויות להגיע למיליוני שקלים בשנה", אמר אתמול אבנר נוקראי, מנהל תחום החקירות במס הכנסה. השוק האפור ­ כמו מערכת הבנקאות הרשמית ­ תורם תרומה חשובה למערכת הכלכלית, אולם הבעיה היא שלא תמיד מוצהרים כל סכומי הכסף שעוברים בו."אנחנו משתדלים לפקוח עין על עסקים אלה, כי אנחנו יודעים שאנשים מגיעים עם צ'קים שחורים, שעליהם הם אינם רוצים לדווח למס ההכנסה ופודים אותם בשוק האפור, וכך הם עוקפים את ספרי המס. בסך הכל מדובר בענף חוקי, שהאנשים המרכזיים בו, כבני רביזדה ואחרים, מוכרים לנו כבר הרבה שנים ואנחנו שמים עליהם עין".