לקראת הפנסיה: תכנון פיננסי לשקט נפשי

העולם בו אנו חיים הוא דינמי, והתחום הכלכלי נזיל אף יותר. בעולם שכזה, חשוב להיות מוכנים לכל תרחיש אפשרי; לנתח את מצבנו הכלכלי הנוכחי ולבנות תכנית עתידית הנשענת על נקודות קריטיות בחיינו כדוגמת גיל הפרישה, סיכונים, בונוסים עתידיים, קרנות הגמל והפוליסות למיניהן

הבעיה בשלב הפרישה לפנסיה, היא העובדה שלפעמים הוא נראה כל כך רחוק, עד שאיננו טורחים כלל לעסוק בו; חלקנו פשוט לא חושבים עליו, וחלקנו מפחדים ממנו עד כדי הימנעות מהסיבה שאף אחד לא רוצה לחשוב על הרגע בו ניחשב ‘זקנים’ ושגרת החיים שלנו תשתנה בהתאם. מי שכן טרח לבצע תכנון פרישה יכול להיות בטוח שהוא הבין לגמרי את החיים. אין חכם יותר מלבצע פעולות שיכינו אותנו לעתיד שקט ורגוע יותר, ובדיוק למען מטרה זו, זה הזמן לבקש בעצתו של מתכנן פיננסי מקצועי, שיסייע לנו בבניית התכנית.

מתכנן פיננסי - לפרישה בטוחה יותר

מהי בעצם פנסיה? בגדול, מדובר בסכום כסף לא מבוטל שצברתם בידיעתכם (ולפעמים גם ללא ידיעתכם) במהלך חייכם, שישמש אתכם בשלב בו פרישה לפנסיה תקרוץ לכם, בהנחה שלא תהיה בידיכם הכנסה נוספת לאחר שתפרשו. מדובר בסכומים שצברתם בקרנות ופוליסות, כספים שעברו בירושה, וכן מענק פרישה הניתן בעקבות הפסקת העבודה. על מנת להפוך את תהליך התכנון ליעיל וחכם יותר, רצוי לפנות לאדם שהיכרותו עם עולם התכנון הפיננסי הינה מעמיקה. העתיד שלנו הוא לא משהו להפקיד בידי מתכנן חסר ניסיון, שאינו מתמצא בכל תחומי העולם הפיננסי.

תהליך תכנון פיננסי איכותי ומקצועי יכלול:

• ניתוח המצב הכלכלי הנוכחי
• בחינת כל האפשרויות הכלכליות העומדות בפני הלקוח
• הצבת יעדים עתידיים ובחינת הכלים להשגתם
• ליווי צמוד וביקורת תקופתית בנוגע לתפקוד הכלכלי של הלקוח
• אבחון סיכונים אפשריים
• התכנית תיבנה תוך התחשבות בשינויים אפשריים בשוק ההון והשפעתם על הלקוח

העתיד הוא וורוד ומלא באפשרויות - אם רק תתכננו אותו נכון!

אין אדם שלא מקדיש מחשבה לגבי העתיד שלו לפחות פעם ביום. הביטחון הכלכלי שלנו חשוב לנו, וגם הנוחות שהוא מביא עימו. זה הזמן לתכנן לעצמכם עתיד חכם יותר, בעזרתו של מתכנן פיננסי מקצועי ואמין. מאיר ברנר C.L.U - מתכנן פרישה ומתכנן פיננסי C.F.P בעל ניסיון של 35 שנים בעולם הפיננסי, ידע עשיר והיכרות מעמיקה עם כל סוגי הפוליסות וקופות הגמל - כולל הישנות שבהן. בזכות אלו, מאיר ברנר יוכל להתאים באופן אישי את דרך הטיפול והייעוץ לכל לקוח וצרכיו האישיים.

אז אם גם אתם הבנתם את החיים, ושעדיף להתכונן לקראת העתיד מאשר לנסות לחמוק ממנו, פנו כעת אל מאיר ברנר והבטיחו לעצמכם עתיד מלא באפשרויות!