נדל"ן חברתי: הכל על הטרנד שכבש את אירופה

בשנים האחרונות חברות רבות מציעות אפשרות של השקעה בנדל"ן בארה"ב ובאירופה. הבעיה היא שסכום ההשקעה הגבוה מונע מישראלים רבים את האפשרות להתחיל ומושך אותם להשקעות סולידיות שלא מייצרות רווח בפועל. שלחנו את שני כדי לבדוק על השיטה החדשה שמשנה את חוקי המשחק ועל הישראלים שרואים אור בקצה המנהרה

שלחו אותי מהמערכת לערוך תחקיר על השיטה החדשה להשקעה בנדל”ן שכבר כובשת את אירופה וצוברת תאוצה. אחרי מחקר ראשוני גיליתי שבישראל כמו בישראל, גם המהפכה בתחום ההשקעה בנדל”ן מגיעה קצת באיחור. כמו תמיד, ציפיתי לעוד תחקיר בנאלי ומשעמם על עולם הנדל"ן אבל גיליתי שיטת עולם חדשה ומעניינת שמסתבר שכמעט רוב התושבים בישראל לא ממש מכירים, ואם כן אז אין לאף אחד באמת מושג איך היא עובדת.

כדי להבין קצת יותר על התחום פגשתי את רונן, אחד המשקיעים הוותיקים בנדל”ן בארה”ב שסיפר לי קצת על הטרנד החדש, על הנקודות החשובות שחשוב לבדוק לפני שמשקיעים ובעיקר ממה חשוב להיזהר כשנכנסים להשקעה מסוג הזה.

מגיעה שיטה שדי משנה את חוקי המשחק, איך זה משפיע על התחום?

חשוב להבין שזו באמת שיטה שמשנה את החוקים, אבל היא עדיין בתחילת הדרך ויש כאן עוד הרבה מה לשנות לפני שהיא באמת תתחיל לקחת חלק מהותי בשוק הנדל”ן להשקעה. זה אמנם צובר תאוצה אבל ייקח עד זמן עד שזה ישפיע על השוק.

ספר לי קצת על איך זה עובד

בדומה למימון המונים, בשיטה זאת מדובר על השקעות קבוצתיות או חברתיות שכרגע רוב הפעילות שלהם היא בנדל”ן בארה”ב. לרוב מדובר בחברות גדולות שרוכשות נכסים מניבים בארה"ב ובתחילת כל חודש מחלקות את השכירות החודשית בהתאם לאחוזי הבעלות של כל משקיע בנכס. כן, בשיטה זו, כל נכס מחולק לחלקים (אחוזים) וניתן להשקיע רק בחלק מהנכס. החל מאחוז אחד בלבד.

היתרון מול ההשקעה הפרטית הוא שהחברה לוקחת על עצמה את הטיפול המלא בנכסים שכולל מציאת שוכרים, טיפול בתקלות וגביית השכירות, כך לקוחות החברה לא צריכים לבזבז על זה זמן או באמת להבין בהשקעה בנדל”ן.

נדל"ן חברתי: אפשרות להשקעה גם לצעירים בלי הון עצמי גבוה

אבל מה ההבדל בין שיטה זו לבין קבוצות רכישה?

תחום ההשקעה בנדל”ן נחשב למשחק השמור לאנשים שיש להם הון עצמי גבוה, ולשכבה מאוד גדולה בארץ אין אותו. הבעיה היא שגם למי שיש הון זמין הוא לרוב נמנע מהשקעה בנכס אחד, כי כמו שהפתגם הידוע אומר, לא כדאי לשים את כל הביצים בסל אחד. מעבר לכך מדובר על השקעה לטווח ארוך שכרוכה בהרבה התחייבויות ואין אפשרות להפוך חלק מהכסף לנזיל במידת הצורך.

לא הבנתי, בכל השקעה בנדל”ן הכסף לא נזיל

בהשקעה בנדל”ן חברתי היתרון הגדול הוא שאפשר בכל רגע למכור את היחידות (אחוזים) שלך ולקחת בחזרה את הכסף. אם משקיעים בחברה טובה עם מספיק נכסים הכסף יהיה זמין להם כמעט במיידית. מדובר על סוג השקעה שמשלב את עולם הנדל”ן עם שוק ההון. את יכולה לקנות יחידה במחיר מסוים ולהציע אותה מייד למכירה במחיר שתקבעי, ככה שבכל רגע נתון אפשר לבצע קניה ומכירה של היחידות מתוך הנכס שרכשת והכסף כמעט במיידית עובר אלייך לחשבון הבנק.

לקריאה נוספת: איך להשקיע בארה”ב בלי הון עצמי גבוה

כמה זה פשוט עבור אנשים ללא ניסיון בתחום הנדל”ן?

השקעה בנדל”ן היא הרבה יותר מורכבת ומצריכה התעסקות הרבה יותר רצינית, מה שהפך את התחום למשחק של מקצוענים בלבד או לפחות הצריך זמן רב בלימוד ובהתמודדות עם אנשי מקצוע וגורמים שונים. על אחת כמה וכמה כאשר מדובר בהשקעה בחו”ל. בהשקעה בנדל”ן חברתי אתה לא צריך להבין יותר מדי אלא לעשות מספר בדיקות פשוטות כדי להבין האם ההשקעה משתלמת.

כמו שהאינטרנט פרץ גבולות בתחומים שונים בעולם העסקים, כך הוא גם מעביר את עולם הנדל”ן מהפכה. הגישה האינטרנטית בשילוב עם הקונספט של מימון המונים שהולך וצובר תאוצה בהרבה תחומים הביאו את המהפיכה הגדולה שעוברת על תחום ההשקעות בנדל”ן בימינו. זה אמנם בתחילת הדרך אבל לכל מי שמבין בתחום ברור שזה העתיד, כי באמת זה מאפשר לכל אחד להשקיע בלי הרבה מאמץ.

זה ממש גישה שונה לגמרי מעולם הנדל”ן המסורתי

כן, בגלל זה אפשר לראות אנשים מכל שכבות האוכלוסיה מבצעים עסקאות בתחום. מה שפעם היה שמור רק לאנשים עם סכום כסף גדול או הבנה היום זמין לכולם. יש חברות שמאפשרות להתחיל עם רכישת יחידות בסכום של 5,000 ש”ח ומעלה. זה מאפשר לאנשים לבדוק את העניין מבפנים ואז לקבל את ההחלטה האם זה מתאים להם.

החלום האמריקאי: נדל"ן מניב בארה"ב זמין להשקעה גם לאנשים ללא הון עצמי גבוה

אז מה הלקוח שבא לרכוש את היחידה מרוויח פה בעצם?

הוא יכול להרוויח פעמיים. פעם אחת מהשכירות החודשית שנכנסת לך ישירות לחשבון בהתאם לחלק היחסי שלך בנכס, ופעם שנייה מעליית הערך של הכנסים.

נניח שרכשת מס’ יחידות באחד מן הנכסים, לצורך הדוגמה נגיד שרכשת 20 יחידות מתוך 100 יחידות של אותו נכס, כל חודש אתה תקבל לחשבון שלך את החלק היחסי שלך מהשכירות שהדיירים האמיתיים ששוכרים את הכנס משלמים, במקרה של הדוגמה הספיציפית הזו תקבל 20% מהשכירות החודשית.

היתרון הגדול של הפרוייקט הזה, זו האפשרות ליצור לעצמך תזרים חודשי, שגדל עם הזמן, ככל שאתה רוכש יותר נכסים. זו דרך מצויינת לדאוג לעצמך לפנסיה באמצעות רכישה של נדל”ן מניב. אבל כמובן שאתה יכול להציע למכירה בכל עת ולמשוך את הכספים שלך חזרה לחשבון הבנק.

זה נשמע טוב, אבל ממה חשוב להיזהר?

שאלה מצויינת. כמו בכל עסק חשוב לקבל הבנה בסיסית של איך הדברים עובדים ושתהיה שקיפות מלאה. החברות הגדולות בתחום מצרפות את כל המסמכים הרלוונטים, כולל חוזה הרכישה של הנכס, הסכם השכירות עם הסכום אותו משלמים השוכרים, וכל המסמכים המשפטיים הרלוונטים. חשוב להשקיע בחברה גדולה עם מספר גדול של נכסים שבה הכל שקוף לחלוטין וכל משקיע יכול לצפות במסמכים בכל רגע נתון.

איך אפשר להכיר יותר לעומק את הנושא?

בעולם יש מספר חברות שעושות את זה בהצלחה ואפשר למצוא עליהם מידע בקלות. בישראל יש חברה אחת בתחום שעושה עבודה מצוינת ומאפשרת לאנשים לפתוח משתמש באתר לגמרי בחינם ולבדוק את הכל מבפנים. הם מציעים סדרת סרטוני הדרכה מיוחדת שמאפשרת לקבל יותר מדע על הנושא ולהבין איך התחום הזה עובד.

אפשר לקבל גישה לכל ההדרכות ללא עלות בקישור הזה.