9.

אם הצד המשלם נותן צ'קים ללא חשבוניות וקבלות אז יש פתח להלבנת הון (ל''ת)

רק שזה אכן לא עניינם של הבנקים, אלא של רשויות המס, 09/09/13 23:00

IP: 37.142.108.112דווח על תגובה זו
- זאת לא הלבנת הון אלא העלמת מס,ויחי ההבדל הקטן
  
  , 09/09/13 23:06
  
  העלמת מס פירושה לא לשלם מס על כסף שהרווחת. הלבנת הון זה לקחת כסף שאיננו חוקי (שמקורו למשל בפשיעה) ולהפוך אותו איכשהו לחוקי,כלומר להלבין אותו.
  אלה הם שני דברים שונים בתכלית האחד מהשני
  
  IP: 109.67.136.176 דווח על תגובה זו
  - ועוד דבר חשוב לזכור,מעלים המס הוא נותן השירות ללא החשבונית ולא הצ'ינג'
    
    , 09/09/13 23:17
    
    דווקא הצ'יינג' הוא שנוהג כחוק מבין השניים כי הוא עושה קבלה על בעל העסק שנתן לו את הצ'ק,במיוחד כשמדובר בצ'ק בעל הצ'יינג' חייב לבצע רישום מדויק של מי הביא לו את הצ'ק,ועל הצ'יינג'ים יש הכי הרבה ביקורות ואכיפה מצד רשויות המס,בנוסף יש להם חובת דיווח מיוחדת בעסקאות גדולות,בקיצור אם אתה רוצים לתפוס מעלים מס תעשו ביקורות לבעלי מקצוע,עסקים וכו' הבעיה לא בצ'יינג'ים (יש צ'יננג'ים שלא עובדים כחוק ונגדם צריך לפעול)דווקא הצ'ינגים שעובדים חוקית יכולים לסייע לרשויות המס,כי הכל אצלם מתועד
    
    IP: 109.67.136.176 דווח על תגובה זו

8.

דווקא עם צ'קים הכי קשה להעלים מס,מפני שהכל מתועד

, 09/09/13 22:33

צ'קים מתועדים ומדווחים כמעט בכל שלב,כלומר משאירים סוג של "טביעת אצבע" של מעלים המס כביכול, הם נרשמים ומתועדים גם בצ'יינג' וגם בבנקים והמידע קיים ונשמר שנים ומהבחינה הזאת דווקא טוב ומקל על רשויות המס בחקירות, חלום הבלאות של חוקרי המס היה ונשאר מזומן!!!
אם מגיע אינסטלטור למשל לדירה בפתח תקווה ומקבל תמורת השירות שלו כסף מזומן אין דרך לעלות על זה,לעומת זאת אם הוא מקבל צ'ק נשאר לפריטה של הצ'יק על ידי האינסטלטור תיעוד איפשהו,למשל בצ'יינג או בחשבון הבנק שלו וכו'

IP: 84.111.133.98דווח על תגובה זו

7.

לא הלבנת הון ולא בטיח

אמיר ש, 09/09/13 22:12

שק שמפקידים - יכול לחזור. הצ'יינג' לוקח על עצמו את הסיכון תמורת עמלה. זה כל הסיפור

IP: 188.64.200.0דווח על תגובה זו

6.

הצ'ינג'ים שברו את המונפול של הבנקים ולכן הבנקים נאבקים בהם

, 09/09/13 21:41

הסיבה שהבנקים נאבקים בצ'יינגים היא מפני שהם מרגישים שהצינג'ים נוגסים להם בעוגה, הצ'ינג'ים מציעים חלופה פיננסית לכל מי שהבנקים באכזריותם כי אינה יודעת קץ ובשרירות ליבם חסמו כלכלית, הצ'ינג'ים מהווים צינור חמצן אחרון לבעלי עסקים ו/או לאומללים שהבנקים פלטו, לצ'ינג'ים יש תפקיד חשוב הכרחי ומתבקש בכלכלה מודרנית כחלופה לבנקאות השמרנית ושבירת המונופול שלהם ולכן הצ'ינג'ים מבורכים,יחד עם זאת כדי למנוע כר לעבריינות ו/או למלביני הון ו/או למעלימי מס חייבים פיקוח ודיווחים כמו שכבר יש כיום על הצ'יינג'ים ויש להלחם באלה שלא שומרים על כללי החוק והדיווחים ואלה שקשורים לעבריינים,כל השאר שעובדים כחוק מבורכים! ימח שמם של הבנקים

IP: 94.230.87.246דווח על תגובה זו

5.

תורידו את המס, יעלימו פחות. תעלו מיסים-יעלימו יותר. ככה פשוט (ל''ת)

איש, 09/09/13 21:35

IP: 93.173.41.107דווח על תגובה זו

4.

חחחחח משתינים על המדינה בקשת.. (ל''ת)

עובדים עצמאים, 09/09/13 21:35

IP: 132.68.247.3דווח על תגובה זו

3.

יופי! (ל''ת)

צ'ק דחוי, 09/09/13 21:35

IP: 79.182.171.67דווח על תגובה זו

2.

החרדים השתלטו על המדינה (ל''ת)

אלון, 09/09/13 21:28

IP: 85.250.9.144דווח על תגובה זו

1.

קישקוש,מפני שהצינג'ים מחוייבים ברישום ודיווח על כל פריטת צ'יק

, 09/09/13 21:26

בעל צ'יינג מחוייב לרשום בכל פריטה של צ'ק מי הביא לו את הצ'ק,ת.ז של הפורט וכל הפרטים של הלקוח ומסכום מסויים כל החומר מדווח ומועבר לרשות לאיסור הלבנת הון,כל המידע קיים אצלם,מסכום מסויים יש אפילו חובת דיווח כפולה גם של פורט הצ'ק בפועל וגם את פרטיו של בעל הצ'ק עצמו,כוללר מספר זהות,מספר חשבון,כתובת טלפונים וכו'.... הלבנן הון מקבלת מהצ'ינג'ים ערמות של מידע על כל עסקה ועסקה

IP: 79.182.171.67דווח על תגובה זו
- כן, אבל...................
  
  פילפל חריף, 09/09/13 21:40
  
  בעל עסק/חברה שמקבל הכנסה בצ'ק ולא מפקיד אותה בחשבון העסקי, עובר על החוק.
  מה גם שהוא חייב לדווח למס הכנסה על מקור הכסף.
  
  ולכן כנראה, העניין לא חוקי , כפי שקבעה השופטטת.
  
  IP: 79.176.181.21 דווח על תגובה זו
  - אבל הפריטה בצ'יינג' נרשמת עליו,כך שיש למדינה היכולת להצליב
    
    , 09/09/13 21:48
    
    דווקא בעלי עסקים שרוצים להעלים מס לא פורטים בציינגים,שוב כי הפריטה נרשמת עליהם ומדווחת,כלומר לרשויות יש אפשרות להצליב מידע ולבדוק למשל אם צק X שנפרט דווח בספרים של העסק או לא,הסיבה שעסקים פורטים בציינג' היא לאו דווקא העלמת מס,אלא למשל כי הבנקים בשרירות ליבם חסמו אותם או הגבילו אותם,או למשל כי צריכים כסף מזומן לשלם לפועלים נניח וכו' ומהבחינה הזאת הצ'יינג'ים מציעים שירות יעיל טוב וזול
    
    IP: 109.67.136.176 דווח על תגובה זו
    - כן, אבל הוא חייב! להפקיד בחשבון העסקי, חייב!!
      
      מצטער, זה מה קובע החוק., 09/09/13 22:04
      
      אם הוא צריך כסף מזומן למטרה כלשהי שקשורה לעסק הוא חייב להשתמש בכסף בחשבון העסקי. היינו למשוך מזומן מין החשבון העסקי.
      
      אם הוא פרט צ'ק כדי ליצור מזומן מחוץ לחשבון העסקי, הוא חייב להפקיד את המזומן הזה בחשבון העסקי.
      הכל חייב להעשות דרך החשבון העסקי!
      גם פתיחת החשבון עצמו של העסק חייב להיות חשבון עסקי.
      
      IP: 79.176.181.21 דווח על תגובה זו
      - אתה צודק חלקית,בעל עסק חייב לרשום הכל! אבל לא חייב להפקיד אצלו בחשבון
        
        , 09/09/13 22:20
        
        כלומר בעל עסק יכול לפרוט צ'ק למזומן בציינג',אבל חובה עליו לרשום גם את הצ'יק שקיבל(עבור מתן שירותים או סחורה) וגם את עסקת הפריטה עצמה ו/או את המזומן שקיבל עבור הצ'ק מהצ'יינג,כל עוד הכל נרשם אז גם הכל חוקי,אין הכרח שהצ'ק יעבור דווקא בחשבון שלו,אלא אם כן הצ'ק הוא למוטב בלבד ואז מימלא אינו סחיר
        
        IP: 109.67.136.176 דווח על תגובה זו
        
        אם אני מנסה להבין את הראש של השופטת....
        
        כל הנאמר על ידי, למיטב הבנתי נאמר., 09/09/13 22:44
        
        היות ועל פי החוק אסור לנהל עסק/חברה בישראל ללא חשבון עסקי, אזי על פי החוק שמתיחס לאופן ניהולו של חשבון עסקי, יש להפריד בין חובת הרישום לבין חובת ההפקדה - אלו שני עניני חובה שונים. זה מה אני בא לומר.
        עצם זה שהוא רושם ומדווח כחוק, לא פוטר אותו מלהפקיד קודם כל הכנסה שהי, בין אם היא מופיעה בצורת בצ'ק, מזומן, אלקטרונית, ו/או כל צורה אחרת. אבל קודם עליך להפקיד!!
        
        כאמור, אנני מומחה לדיני מיסים, אבל למיטב הבנתי, ההפקדה עצמה היא פה במאמר עצם העניין.
        אם פרטטת צ'ק למזומן והשתמשת בכסף לצרכים כאלו ואחרים, עשית עבירה על החוק, כי לא הפקדת אותו קודם בחשבון העסקי, וזה לא משנה אם ביצעת רישום ודיווח כחוק.
        
        כמובן, שכל האמור לעייל לא נוגע לאדם פרטי בחשבונו הפרטי .
        
        IP: 79.176.181.21 דווח על תגובה זו