על משפחה וירושה: טעויות שעולות מיליונים
פטירת האחים עופר מפנה זרקור על העברת עושר מדור לדור; תכנון השמירה על העושר מתחיל כבר בשלב החתונה והסוגיה נהיית מורכבת כאשר ראש המשפחה מתחיל לחשוב על תכנון צוואה וחלוקה בין ילדיו
תכנון השמירה על העושר והעברתו לדור הבא מתחיל כבר בשלב החתונה, אשר מביא עמו ויכוח סביב עריכת הסכם ממון. במשפחות רבות של בעלי מניות חתימה על הסכם ממון היא תנאי להעברת מניות לידי בן המשפחה (דברים מעין אלו התרחשו במשפחת שטראוס). הסוגיה הופכת מורכבת כאשר ראש המשפחה מתחיל לחשוב על תכנון צוואה ועל חלוקת עושרו בין ילדיו, ובידיו לא רק נכסים "נזילים" (כספיים), אלא גם עסקים פעילים. עליו לקבוע מנגנונים שיאפשרו להמשיך ולנהל את העסקים מבלי להיכנס למריבות משפחתיות, ומובן שהדבר קשה יותר אם לא כל בני המשפחה מוכשרים לתפקיד, מכל סיבה שהיא.
בישראל הנושא עדיין לא התפתח ואנשים טועים ומפסידים מיליונים מנכסי המשפחה. לדוגמה, רבים אינם יודעים שהגנה על נכסים ניתן להשיג גם ללא הסכם ממון וכך להימנע ממריבות משפחתיות ערב החתונה. אחרים סבורים שדי בכתיבת צוואה ובמינוי מנהל עיזבון, אך אינם יודעים שעל שני אלה ניתן לערער והתוצאה היא בזבוז סכומי עתק על עורכי דין (כך היה במקרה של המליארדר סמי שמעון).
אחרים מחליטים שעדיף לחלק את נכסיהם בעודם בחיים, אך מהלך כזה הופך אותם לתלויים בהחלטות של ילדיהם ומביא לסכסוכים בתוך המשפחה, כפי שהיה במשפחת בירן למשל. אחרים פונים לעורכי דין שליוו את המשפחה במשך שנים אך אינם בקיאים בתחום או מקימים נאמנות כדי להגן על נכסי המשפחה מפני "נושים", אך מגלים למפרע כי הנאמנות אינה מספקת הגנה. למשפחה שסך נכסיה הוא 10 מיליון דולר ויותר מומלץ להתייעץ עם מומחים למשפטים, למסים, להשקעות ואף לפסיכולוגיה, אשר בונים יחדיו את מנגנוני המעבר והשמירה של ההון המשפחתי.
את הייעוץ יש להתאים ללקוח, למשפחתו ולפעילותו העסקית. הגיל המתאים להתחיל הוא 60-50, וכך צפויות לראש המשפחה עוד שנים רבות לצד משפחתו כדי לפקח על ההעברה. בישראל אנשים מבקשים להימנע מהנושא עד גיל 80, אך בגיל זה קשה להחליט, המריבות בין בני המשפחה כבר צפו והם כבר מעורבים בעסק המשפחתי.
הכותב הוא מומחה מס ונאמנויות
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם