השוק הכה לפני אוגוסט: תשואות שליליות לקופות-הגמל
שליש מהקופות סיימו את החודש עם תשואה שלילית של יותר מ1% מתחילת השנה. אלטשולר שחם גמל מסלולי מובילה מתחילת השנה עם עלייה של %1.14. גפן של כלל היורדת הגדולה: %2.60 ב2011-
בשלב זה כמעט כל קופות-הגמל הגדולות מצויות בתשואה שלילית, ויותר משליש מהן מציגות תשואה של פחות מ-%- 1 מתחילת השנה. מנגד בולטת בתשואה חיובית הגבוהה מ-1% אלטשולר שחם גמל מסלולי, אשר הוסיפה 1.14% מתחילת השנה, ואשר מציגה גם את התשואה הגבוהה ביותר ב12- החודשים האחרונים, %.7.4
התשואה בשוק איגרות-החוב הממשלתיות והקונצרניות היתה חיובית ואיזנה את הנעשה בשווקים. מדד האיגרות הממשלתיות הצמודות עלה ב-%0.9 ומדד הלא-צמודות ב-0.8%. איגרות-החוב הקונצרניות, המגלמות סיכון גבוה יותר, עלו ב-%.0.7
המניות הישראליות גרעו מתשואת הקופות: מדד תל אביב 100 ירד ב-%,0.4 פחות ממדדים מובילים בחו“ל כמו הדאו ג‘ונס (2.2%-) היורוסטוקס (6.3%-) והקאק הצרפתי (7.8%-).
"ההמלצה הטובה ביותר היא לא לקבל החלטות הקשורות לחיסכון הפנסיוני כתולדה מתנודות קצרות-טווח,“ אומר יאיר אהרוני, מנכ“ל הלמן
אלדובי גמל ויו“ר איגוד קופות-הגמל.
"לקוחות רבים עשויים לשקול לאור האירועים האחרונים שינוי של תמהיל האחזקות שלהם. אני ממליץ לאוכלוסייה מבוגרת יחסית לשקול מעבר לקופות-גמל המחזיקות שיעור נמוך יחסית מאחזקותיהן במניות או לא מחזיקות במניות כלל, ובכך להפחית את התנודתיות אצלם לקראת פרישה.“
קופות הגמל הגדולות - יולי 2011
.
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם