בגלל העליות בבורסה: כל חוסך לפנסיה הרוויח 22 אלף שקל בממוצע
בדיקת מעריב עסקים מגלה כי גם מי שלא הסתכן בהשקעה במניות הרוויח בשוק ההון. העליות בשערי המניות שיפרו את מצב החוסכים לפנסיה ואת מסלולי החיסכון ארוכי הטווח. התשואה הממוצעת לחוסך: 7%
מרכיב הסיכון (השקעה במניות בבורסה והשקעות בחו"ל) מגיע ל-22% מהחסכונות המוסדיים (235 מיליארד שקל), ולכן העלייה החדה במניות ישראל וחו"ל (כ-17%) הובילה לגידול בחסכונות הציבור. שווי החסכונות של הגופים המוסדיים עלה אשתקד ב-12% והגיעה ל-1.08 טריליון שקל (45% מכל נכסי הציבור).
החוסכים בביטוחי המנהלים החדשים (תוכניות מבטיחות תשואה) הם הנהנים הגדולים מהעליות בבורסה בשל מרכיב סיכון של כ-44%. שוויים של ביטוחי המנהלים גדל ב-7.2% בעקבות העליות בבורסה, שווי קרנות ההשתלמות ב-5%, שווי קרנות הפנסיה החדשות ב-4.8%, שווי קרנות הנאמנות ב-2.7%, רק 1.7% לחוסכים בקרנות הפנסיה הוותיקות ו-1% בביטוחי המנהלים הישנים (תוכניות מבטיחות תשואה).
כך למשל, אם ברשותך חיסכון פנסיוני של מיליון שקל - הרי שהעליות תרמו לך 72 אלף שקל בביטוחי המנהלים, 50 אלף שקל בקופות הגמל, 48 אלף שקל בקרנות הפנסיה החדשות ו-27 אלף שקל בקרנות נאמנות. מאידך, אתה מקבל רק 17 אלף שקל בקרנות הוותיקות ו-10,000 בלבד על ביטוחי המנהלים הישנים.
18.5% מנכסי הציבור מושקעים באג"ח ממשלה סחירות, 23.4% באג"ח מיועדות, 18.6% באג"ח פרטיות, 10.2% במניות, 12% השקעות בחו"ל, 7.2% בפיקדונות ומזומנים, 4.3% במק"מ ו-5.8% בשאר הנכסים.
בזכות העליות בבורסה
אלי דסה
זינוק במרכיב הסיכון
עוד עולה מהנתונים כי מרכיב הסיכון בתיק הנכסים של המשקיעים המוסדיים זינק בשיעורים חדים מאז המפולת בבורסות במשבר הפיננסי העולמי בסוף 2008. מרכיב הסיכון (מניות בבורסה והשקעות בחו"ל) זינק תוך שנתיים מ-27% ל-44% מסך הנכסים בביטוחי המנהלים,
מ-17% ל-30% בקרנות ההשתלמות, מ-13% ל-28% בקרנות הפנסיה החדשות.
לעומת זאת, באפיקי הפנסיה הסולידיים נותר מרכיב הסיכון ברמה נמוכה יחסית: בביטוחי המנהלים הישנים עלה מרכיב הסיכון מ-2.6% ל-6.2%, ובקרנות הפנסיה הוותיקות עלה ל-9%.
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם