ראשי » עסקים » שוק ההוןגלוש ב - nrg מעריב מהסלולר

קופות הגמל סיימו את אוגוסט בתשואה של 1%

התשואות הושגו בעקבות עליות השערים בשוקי איגרות החוב והמניות. קופת הגמל תמר של כלל ביטוח מובילה את התשואה מתחילת השנה עם 5.36%. תשואת הקופות צפויה לרדת בספטמבר ל-0.5% בלבד

קופות הגמל הגדולות, המנהלות נכסים בהיקף של 10 מיליארד שקל לפחות, סיימו את חודש אוגוסט בתשואות נומינליות של כ-1%. הנתונים מציגים את תשואות הברוטו של הקופות לפני ניכוי דמי ניהול ומדדי אינפלציה.

התשואות הושגו בזכות המשך עליות השערים בשוקי איגרות החוב, ועליות שערים סלקטיביות בשוק המניות. במערכת בתי ההשקעות ממשיכים לדווח על צבירה נמוכה של כספים חדשים בקופות הגמל.
למרות זאת העובדה שמדובר באפיקי החיסכון הסולידי המציג לעת עתה את התשואות הגבוהות ביותר, מבטיחה את המשך זרימת הכסף.

למרות שהריבית המשולמת על פקדונות שקליים נאמדת כיום ב-1.5% בשנה (ברוטו) - תשואות ברוטו של 4% ומעלה מהוות אלטרנטיבת השקעה סבירה בהחלט.

בהשוואה לשנים האחרונות, גם בהיקפי העברת הכספים בין קופות הגמל נרשמה ירידה, ואלה נאמדים כיום במאות מיליוני שקלים בחודש (בהשוואה למיליארדי שקלים בשנים הקודמות). על פי ההערכות, במערכת הפיננסית מנוהלים כיום כספים נזילים, הניתנים למשיכה מיידית, בהיקף של כ-50 מיליארד שקל.

קופת הגמל גדיש, המנוהלת על ידי בית ההשקעות פסגות, סיימה את אוגוסט בתשואה של 1.03% ומתחילת השנה בתשואה של 4.43%. פסגות מנוהלת על ידי רועי ורמוס, והיא נחשבת לקופות הגמל הגדולה ביותר בישראל המנהלת נכסים בהיקף 19.7 מיליארד שקל.

כלל ביטוח ממשיכה להפגין תשואות נאותות הן בקופות הכלליות והן בקופות הגמל הסולידיות. קופת הגמל תמר המנהלת נכסים בהיקף 11.9 מיליארד שקל סיימה את אוגוסט בתשואה של 0.88%, ומתחילת 2010 הניבה הקופה תשואה מצטברת של 5.36%, הנחשבת לתשואה הגבוהה ביותר מבין קופות הגמל הגדולות.

נתוני כלל אף מראים כי התשואה המשופרת שלה ביחס לקופות האחרות אינה מקרית והם חוזרים על עצמם גם בנתוני השנה החולפת וגם ב-5

השנים האחרונות. כלל מציגה תשואות משופרות גם בקופות הסולידיות: כלל דגש איתן, המנהלת נכסים בהיקף של כ-800 מיליון שקל, ונמצאת תחת אחריותו של דוד כספי, סיימה את אוגוסט בתשואה של 1.4% ומתחילת השנה תשואתה עומדת על 8.18%.

הראל עוצמה מבית ההשקעות הראל המנהלת נכסים בהיקף של 9.8 מיליארד שקל, סיימה את אוגוסט בתשואה של 0.67% ומתחילת השנה בתשואה של 4.92%. שיעור התשואה בקופות הגמל הקטנות (המנהלת נכסים בהיקף של מאות מיליוני שקלים) עם חשיפה גבוהה יותר למניות, היו באוגוסט נמוכים יותר לעומת הקופות הגדולות.

מנתוני 3 השבועות הראשונים של ספטמבר, מסתמן כי תשואות הקופות יהיו נמוכות בהשוואה לאוגוסט ויסתכמו בכמחצית האחוז.

נא להמתין לטעינת התגובות

מעדכן תגובות...