המתכון להצלחה: השקעות סולידיות ולטווח ארוך
כיצד הצליחו העשירים לשמור על כספם במשבר הכלכלי? השקעות סולידיות וחזרה לפיזור גיאוגרפי של ההשקעות. מנכ"ל לתת: "הפרסום מעיד שהפערים בחברה הישראלית הולכים וגדלים"
לדברי סיגל שפירא, מנהלת הבנקאות האישית של מריל לינץ' בישראל, ב2008- ניתן היה לראות שהמיליונרים בישראל ובעולם נהרו להשקעות סולידיות להפליא כגון פקדונות ונכסים נזילים. כעת, אומרת שפירא, אנחנו רואים שהמיליונרים נפרדים מהנטייה שלהם להשקיע "בבית", כלומר להשאיר את הכסף בארץ בה הם מתגוררים, ולצאת החוצה.
"יותר נכסים של מיליונרים משתחררים מהמדינות וחוזרים לפיזור גיאוגרפי של השקעות", היא אומרת, "אנחנו רואים את זה גם כאן במריל לינץ' ישראל, ולהערכתנו המגמות האלה ימשיכו השנה ובשנה הבאה".
להערכת שפירא, בתוך שנתיים יגדילו המיליונרים את נתח המניות בתיק ההשקעות שלהם בעוד ,6% ל35%- מסך תיק ההשקעות הממוצע. במריל לינץ' צופים בהמשך קיטון בכמות הכספים שמפנים המיליונרים לפקדונות, וקיטון נוסף בהשקעות בנדל"ן.
"יש התייחסות אחרת כיום למונח ה'סיכון' על ידי העשירים", אומרת שפירא, "המיליונרים מעורבים יותר בהשקעות שלהם,
ולא מוכנים לקבל רק החלטות שמישהו אחר קיבל בשבילם. הם קוראים יותר את השורות הקטנות בכל הסכם, ומעורים היטב בפרטי התיקים. העשירים מעדיפים אפיקי השקעה פשוטים ונזילים, וזה שונה לחלוטין היום לעומת האהבה שהיתה להם בעבר לאריזות של מוצרי השקעה לא שקופים ערב המשבר".
נתוני הסקר מצביעים כי המיליונרים בעולם העדיפו ב2009- לפנות לערוצי השקעה המעניקים הכנסה קבועה, מכשירים פיננסיים בעלי רמת סיכון נמוכה יחסית, אך בעלי הבטחת רצפת תשואה, או להשקיע במכשירים פיננסיים המבטיחים קופונים קבועים מראש.
נתון מעניין נוסף הוא שההשקעה של המיליונרים בנדל"ן חזרה להיות אטרקטיבית. על פי הנתונים, המיליונרים העדיפו נכסי נדל"ן קיימים וממשיים, על פני השקעה בפרויקטים בהקמה או בתכנון, ובהעדפה לנדל"ן למגורים.
מנכ"ל לתת, ערן וינטרוב, הגיב לדוח העושר שפורסם אתמול ואמר: "הפרסום מעיד שהפערים בחברה הישראלית הולכים וגדלים. רק עכשיו הצטרפנו ל-OECD וניתן לראות את המצב העגום שלנו בדוח
מספר הילדים והמשפחות העניות בישראל הוא פי שניים מהממוצע ללא תוכנית ממשלתית הפערים רק ילכו והתרחבו".
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם