בכיר בשוק ההון: "פסגות תאבד כמיליארד שקל משוויה"
בעוד סוכני הביטוח מנצלים את המצב ומשכנעים את לקוחות פסגות להעביר את כספם מהחברה - בבית ההשקעות הגדול בישראל נלחמים על כל לקוח. בכירים בשוק ההון: "פסגות נפגעת עכשיו מדרכי שיווק אגרסיביות שהיא בעצמה לא היססה לנקוט"
"אני מקבל טלפונים של אנשים ששואלים אותי האם להוציא את הכסף מקופת הגמל, או להעביר אותו מפסגות למקום אחר", מספר היועץ הפנסיוני ירון טבצ'ניק. "אלה ששואלים, הם אנשים שכבר קיבלו טלפון מסוכן הביטוח שלהם או מסוכן ביטוח שלא עובד עם פסגות. הם מנצלים את המצב כדי לנייד כספים ולגזור קופון".
סוכן ביטוח שמעביר כספים מקופת גמל של גוף אחד לאחר, צפוי לקבל על כך מענק חד-פעמי של כ0.5%- מגובה הסכום שהועבר, נוסף לנתח מדמי הניהול השנתיים. סוכן שהצליח להעביר את כספיהם של העמיתים לחברה אחרת, עשוי להמשיך וליהנות מנתח זהה של עמלה מדמי הניהול, בתוספת מענק של אלפי שקלים.
כל העברה של קופת גמל בה מצויים כחצי מיליון שקל, צפויה להניב לסוכן בונוס של 2,500 שקלים. 10 לקוחות כאלה שקולים כבר לבונוס של 25 אלף שקל - ובזכות כמה כותרות בעיתון עושה הסוכן את רווחיו.
"מדובר בצעד לגיטימי אך לא נקי", אומר טבצ'ניק. "גורמים שיווקיים מנצלים את המצב העדין של בית ההשקעות. עם זאת, הניסיון לפשוט את עורה של פסגות - שאינו מוצדק לנוכח הידוע עד כה - דומה להתנהלות האגרסיבית של הסוכנים המשווקים במקרה של פריזמה".
גורמים בשוק ההון מציינים כי פסגות נפגעת עכשיו מדרכי שיווק אגרסיביות שהיא בעצמה לא היססה לנקוט בהם בהזדמנויות אחרות, כדוגמת המשבר שהתרחש סביב קופות הגמל של פריזמה שנעלמה בינתיים. אותה אגרסיביות פונה עכשיו אליהם כבומרנג.
"פסגות טילטלה את כל המתחרים בשוק, בכל הזדמנות שהיתה לה", אומר בכיר בשוק ההון. "עכשיו בהרבה מאוד פגישות בהן השם של פסגות אמור היה לעלות, עוברים לדבר על בתי השקעות אחרים. פסגות זה שם שאי-אפשר למכור היום ללקוחות".
לדברי אותו בכיר, בפסגות נמצאים עכשיו במלחמה על כל לקוח. "הם כמו הילד ההולנדי עם האצבע בסכר", אומר הגורם. "הם מורידים את דמי הניהול לאפס ויושבים ליועצים על הראש, הכל כדי שהכספים לא יזוזו, וזהבית (מנכ"לית קרן איפקס זהבית כהן שאמורה לרכוש את פסגות - ר.ס) לא תוריד להם במחיר".
הגורם הוסיף והעריך כי בעקבות הפרשה, מחיר העיסקה, ששיקפה לפסגות שווי של כ3.1- מיליארד שקל, יירד בשליש והמשמעות היא כי פסגות תפסיד כמיליארד שקל משווייה.
שיחת טלפון שעשינו
בתשובה לשאלה האם מסוכן להשאיר את הכסף בפסגות, אמר הסוכן כי "לפסגות יש את הבלאגן שלהם, על רקע מעשים לא ישרים במיוחד שנעשו בבית ההשקעות. איפה שיש בלאגן יכול להיות שיש יותר מבלאגן אחד. באופן עקרוני, ניתן להעביר את הכסף לחברה אחרת ולהיות שקט".
באשר לשאלה אם יש חשש ליציבות פסגות, אומר הסוכן כי באופן עקרוני כרגע אין חשש, אולם איש לא יכול להבטיח מה יהיה בעוד שנה-שנתיים. "אני הייתי מעביר את הכסף לחברה גדולה ובטוחה", ממשיך הסוכן בניסיונות השכנוע. "לא הייתי מהמר על כספי הפנסיה".
סוכן הביטוח עשוי להרוויח ופסגות עשויה להפסיד, אך לא ברור מה האינטרס של הלקוח שמנסה לפלס את דרכו בסבך הפרשות. היועץ הפנסיוני אבי אייכלר טוען, שיש לקחת את הדברים בפרופורציות ולעת עתה לא להזיז את הכסף. "איפה שיש כסף ויש אנשים יש בלאגן", הוא אומר.
לדברי אייכלר, המקרה של פסגות הוא אחד מיני רבים - "מפרשת הדיסקונטאים, דרך ההתרחשויות האחרונות סביב יושב הראש לשעבר של בנק פועלים (חקירתו במשטרה של דני דנקנר - ר.ס) ועד המעילה של גיא ויסמן בהראל".
"על פי הפרסומים, ייתכן שמדובר אמנם באירוע חמור, אך הוא אינו קשור בשום צורה לכספי העמיתים", אומר אייכלר. "אני לא ממליץ להעביר את הכסף מכל גוף ששמו מופיע פתאום בעיתון".
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם