הפסדי הבנקים בעולם יגדלו בטריליונים
לאחר שממשל בוש נטש את התוכנית בשל קשיים בביצוע-אנשי הנשיא החדש מבינים שאין ברירה וישקיעו טריליון דולר בהקמת בנק לרכישת הנכסים הבעייתיים. בתמורה יקבל הממשל האמריקני חלק ממניות הבנקים. בורסות העולם הגיבו בעליות חדות
הבנק הזה ירכוש מאלפי בנקים מסחריים בארצות הברית את נכסיהם הבעייתיים. בתמורה יקבל הממשל האמריקני חלק ממניות הבנקים, וימכור להם אותן בחזרה כאשר יתאוששו.
עלות התוכנית נאמדת בכטריליון דולר. שערי המניות של הבנקים בוול סטריט ובבורסות אירופה זינקו אתמול בעקבות הציפיות שעוררה.
גם בממשל הקודם עלה הרעיון לרכוש מהבנקים את הנכסים הבעיייתיים, אבל התוכנית ננטשה בגלל קשיים בביצוע הערכות השווי של הנכסים, ובמקומה הסתפק ממשל בוש בהזרמת הון לבנקים תמורת מניותיהם. אלא שהפעולה לא השיגה את מטרתה.
כעת ייתכן שממשל אובמה ישלם מחירים גבוהים עבור הנכסים הנסחרים במחירי שפל ויפוצה במניות הבנקים.
בכל מקרה, בצוות הכלכלי של הנשיא החדש החליטו לנקוט מהלכים מזורזים כדי לשחרר את צוואר הבקבוק של מתן הלוואות על-ידי המערכת הבנקאית, וחזרו לתוכנית הקודמת הכוללת רכישת נכסים, כולל אג"ח מגובות משכנתאות ונכסי קרנות גידור, המכבידים על פעילות הבנקים מאז פרץ משבר האשראי.
הבנק החדש "לנכסים בעייתיים" אמור לפעול ליד הסוכנות הפדרלית לביטוח פיקדונות, שלה יש ניסיון בטיפול בבנקים שקרסו ובמכירת נכסיהם.
אנשי אובמה מודאגים במיוחד מתחזיות ההפסדים של הבנקים. עד כה רשמו הבנקים ברחבי העולם הפסדים של 1.1 טריליון דולר.
על-פי התחזית העדכנית של קרן המטבע הבינלאומית, שפורסמה אתמול, הפסדי הבנקים בעקבות המשבר הפיננסי יוכפלו ל-2.2 טריליון דולר. התחזית הקודמת, באוקטובר, צפתה הפסדים של 1.4 טריליון דולר בלבד.
רק אתמול דיווח וולס פארגו, הבנק הרביעי בגודלו בארצות הברית, על הפסד רבעוני ראשון מאז 2001. הבנק רשם הפסד של 2.55 מיליארד דולר, לעומת רווח של 1.36 מיליארד דולר ברבעון המקביל. ההפסד נובע ברובו מהרכישה של ואקוביה. עם זאת, הבהיר הבנק כי לא יבקש סיוע ממשלתי נוסף.
כלכלני קרן המטבע ממליצים לממשלות להירתם לסיוע משמעותי שיחלץ את הבנקים מהמשבר העמוק. הם ציינו בתחזיתם כי כלכלת העולם תרשום השנה את הצמיחה הנמוכה ביותר מאז מלחמת העולם השנייה-צמיחה של 0.5% בלבד . ב-2010 צופה קרן המטבע התאוששות וצמיחה גלובלית של 3%.
כלכלת ארצות הברית צפויה לרשום ב-2009 צמיחה שלילית של מינוס 1.6%, וב-2010 תעבור לצמיחה חיובית של 1.6%.
כלכלת בריטניה תרשום לפי התחזית צמיחה של מינוס 2.8% ב-2009, וכלכלת יפן תרשום צמיחה שלילית של מינוס 2.6%. כלכלני קרן המטבע מתריעים גם כי בכלכלות המתפתחות גוברת הסכנה לדפלציה.
תוכנית החילוץ החדשה של ממשל אובמה, שחלק הארי שלה יופנה להוצאת הנכסים הרעילים מתוך הבנקים, שלחה את מניות הפיננסים לעליות חדות של מעל 10% בפתיחת המסחר בבורסת וול סטריט.
אתמול נפתח המסחר בוול סטריט בעליות חדות של מניות סיטי ובנק אוף אמריקה-שניים מהבנקים שעמדו באחרונה במרכז ההסתבכות השנייה
סיטי עלה בכ-17%, ואילו בנק אוף אמריקה עלה בכ-16%. מניית בנק וולס פרגו (WELLS FARGO), שהודיע כי לא יזדקק לסיוע נוסף, עלתה ב-25%.
עוד מניות בנקים שעלו במהלך המסחר הן מורגן סטנלי, שהוסיף 10% לערכו , וגם ג'י. פי מורגן צייס, שעלתה (אם כי בשיעור נמוך יותר מהשאר) ל-8.75% בלבד.
גם הבנקים באירופה רשמו עליות - דויטשה בנק הגרמני טיפס בכ-20% ובנק ברקליס הבריטי עלה ב-18.9%. מניית קרדיט סוויס הוסיפה מעל 10% לערכה , כמו גם מניית UBS, שעלתה בשיעור דומה.
"יש תחושה של הקלה במגזר הפיננסים - וזה מרים את השווקים", היו הקולות בקרב מנהלי השקעות בוול סטריט, "אם יהיה אפשר להוציא את הנכסים הרעילים מהבנקים, הם ירגישו יותר בטוחים באשר ליחסים הפיננסיים שלהם, ואז הם ייתנו ביתר קלות הלוואות ואשראי-והקיפאון יפשיר".
העליות במגזר הבנקים סחפו את המדדים בוול סטריט לעליות נאות, ושעתיים לאחר תחילת המסחר נרשמות עליות בניו-יורק של 1.5%-3%. גם מחוץ לארצות הברית נרשמו עליות חדות במדדים המרכזיים.
באירופה ננעל המסחר בעליות חדות יותר-מדד הפוטסי בבריטניה עלה ב-2.4%, ובורסות גרמניה וצרפת עלו ביותר מ-4% כל אחת. הבורסה הישראלית, ברחוב אחד העם בתל אביב, נסגרה אמש בעלייה של כ- 3%.
נא להמתין לטעינת התגובות
