קופות הגמל צפויות לסיים את חודש אוגוסט בתשואות אפסיות
קופות הגמל ממשיכות לאכזב - והפדיונות נמשכים: מתחילת 2008 רשמו הקופות תשואות שליליות של עד 6%. בינתיים הלקוחות בורחים ומעבירים את החסכונות להשקעות סולידיות יותר
במונחים ריאליים סיימו כל הקופות את החודש בתשואות שליליות - בגלל מדד יולי, שזינק ב-.1.1%
מגמת הפדיונות נמשכת
היום הוא יום המסחר האחרון לחודש אוגוסט, ולפיו ייקבעו התשואות הסופיות. הקופות מוטות ההשקעה באיגרות חוב יסיימו את החודש בתשואות חיוביות נמוכות, אך אלה המתמחות במניות יסיימו אותו בתשואות שליליות.
הסיבה לכך היא שבאפיקי ההשקעה צמודי המדד נרשמה מתחילת החודש תשואה חיובית, ואילו בשוק המניות נרשמו בסיכום החודשי נכון להבוקר ירידות שערים של 1.5%-2%. בסיכום הנתונים מתחילת 2008 רשמו קופות הגמל תשואות שליליות של עד .6%
התשואות השליליות מביאות להמשכה של מגמת פדיונות הכספים
בקרב לקוחות קופות הגמל. על פי ההערכות, בחודש אוגוסט, בדומה ליולי, יירשם פדיון נטו של כחצי מיליארד שקל. לקוחות הקופות פודים את הכסף בעיקר מ"קופות נזילות", שבהן הם אינם מחויבים בתשלום מס.
המושכים מסבירים זאת בכך שהם מעוניינים להעביר את החיסכון להשקעה בנקאית סולידית יותר, כמו השקעה בפק"מ. למרות שהחיסכון בקופות הגמל פטור ממס ועל פיקדונות ואפיקים אחרים מוטל מס רווחי הון בגובה ,20% יועצי ההשקעות בבנקים אינם בולמים את הלקוחות ואינם מונעים מהם להעביר את כספם.
נא להמתין לטעינת התגובות
