דוד קליין: "להקטין החשיפה ערב הפרישה"
הנגיד לשעבר סבור כי חוסכים רבים אינם יודעים כי הם חשופים לסיכונים בבורסה וכי גובה הפנסיה שלהם עלול להיפגע. לכן צריך להעביר את הכסף למסלול סולידי כשמגיעים לגיל מבוגר
כך, חוסכים שיגיעו לגיל הקובע (כ-55 שנה) יקבלו מהאוצר פנייה בנוגע להעברת הכספים לקופה סולידית, כדי למנוע תנודות חדות והפסדים כבדים סמוך לגיל הפרישה.
"החוסכים לפנסיה הפסידו כ-5% משווי החיסכון שלהם בעקבות הנפילות בבורסות, אולם רבים הרוויחו רווחים נאים בשנים שקדמו לנפילה. כספי החיסכון הפנסיוני נתונים לתנודות חדות מאוד במשך שנות החיסכון".
קליין מסביר כי "קיים הבדל ממשי בין אדם מבוגר שהגיע לגיל פנסיה לבין עובד צעיר. מבוגר שיוצא כיום לפנסיה וזקוק לכסף סובל מההפסדים בבורסה, המקטינים את סכום הפנסיה שלו. אולם עובד צעיר יכול לחסוך לפנסיה
באפיקים הקיימים (כולל מניות,( כי יש לו עוד עשרות שנים עד הפנסיה".
"כשבנו את תיק ההשקעות של החיסכון הפנסיוני הסתכלו על החוסך הממוצע, אולם לדעתי צריך להעביר את החוסך הוותיק לתיק סולידי יותר כשהוא מתקרב לגיל פנסיה (50-60 שנה)".
"חוסכים רבים אינם מודעים לאפיקי ההשקעות של כספי הפנסיה שלהם, ואינם יודעים כי הם חשופים לסיכונים בבורסה וכי גובה הפנסיה שלהם עלול להיפגע. לכן צריך ליידע אותם ולהציע להם לעבור לקופה סולידית יותר לפני גיל הפרישה.
"יש קופות גמל כלליות וגמישות שיכולות להשקיע במה שרוצים. יש לשקול להעביר את העמיתים בגיל מסוים לתיק סולידי, כי לא כולם מודעים לסיכונים בהשקעות הפנסיה שלהם."
נא להמתין לטעינת התגובות
