המדריך לסוחר המתחיל
הדיבורים על הכסף עשו לכם חשק להשקיע בבורסה? אל תקפצו לבריכה בלי מים. nrg מעריב איגד עבורכם 30 טיפים שיהפכו את ההשקעה שלכם לבטוחה יותר. אל תמהרו לזרוק את הכסף שלכם
הטיפים של גל לוי, מנכ"ל Financial Center:
• קשה מאד ללמוד לסחור לבד, לכן חובה ללמוד לסחור ממישהו שסוחר יום יום בעצמו ומשתכר מהמסחר.
• צריך סביבה איכותית לפתח את הכישרון, ניתן היום להצטרף לחדר מסחר או לסחור מהבית ולהתחבר דרך אינטרנט לסוחרים מצליחים, אשר יעזרו למשקיע להבין מה מתרחש בשוק בכל זמן נתון.
• אי אפשר להפוך לסוחר בין לילה. על מנת להפוך לסוחר יש צורך ללמוד בין שלושה עד שישה חודשים.
• מכיוון שההוצאות היחידות שיש למשקיע בשווקי ההון - הן העמלות, יש לחפש יתרון ולסחור דרך בית השקעות הגובה את העמלות הזולות ביותר שיש.
• יש לצאת מתוך הנחה שכל משקיע מתחיל מפסיד כסף בחודשים הראשונים, ולכן בחודשים אלו יש לסחור בתוכנת דמו (תוכנת מסחר המאפשרת למשקיע לסחור בכסף וירטואלי), ניתן להשיג תוכנות אלו - חינם.
• מכיוון שכל משקיע מפסיד כסף בחודשים הראשונים, המגמה להפסיד כמה שפחות, כשמשקיע מתחיל לסחור בכסף חי עדיף להתחיל ב-100 מניות עד שלומדים להיות מורווחים, כלומר, איך לסיים חודש מסחר חיובי לאחר עמלות.
• על הסוחר לקבוע לעצמו מטרות שניתן להשיגן בתור מתחיל. לדוגמה: יעד הפסד - לא להפסיד יותר מ-50 דולר ליום, יעד רווח - להרוויח 100 דולר ליום.
• ברגע שסוחר קובע לעצמו יעדי הפסד ורווח, ניתן יהיה להגדיר כמה כסף דרוש (קרן השקעה) ללמוד לסחור. לדוגמה: אם זמן הלימוד הוא שישה חודשים ויעד הפסד יומי הוא 50 דולר, ויש 20 ימי מסחר בחודש, דרוש 1000 דולר לחודש במקרה הכי גרוע.
• הכלל הכי גדול בניהול כספי הוא לדעת את יעד הפסד המניה ויעד הרווח שלה לפני שנכנסים למניה: לדוגמה: לפי ניתוח טכני או פונדמנטלי, סוחר X החליט לקנות את מניית אינטל (INTC) ב-19 דולר, על הסוחר לקבוע לעצמו מטרות: אם המניה תרד למחיר 18.5 דולר אני אמכור את המניה ואפסיד 50 דולר, אם המניה תעלה למחיר 19.50 דולר אני אמכור וארוויח 50 דולר.
• אחד הנקודות שמבדילות בין סוחרים מצליחים לסוחרים נכשלים, זו המשמעת העצמית. לדוגמה: מניית אינטל ((INTC שקנית ב 19 דולר ירדה ליעד הפסד שקבעת - 18.50 דולר, עליך למכור את המניה. זכור: היצמד לתוכנית העבודה שבנית.
הטיפים של תמיר פורת, סמנכ"ל השקעות, כלל פיננסים בטוחה:
• תחום לבעלי עצבים חזקים - ראשית להבין שמדובר בשוק תנודתי ולכן ל"בעלי לב חלש" כדאי להימנע מלהשקיע באופן עצמאי.
• הכרת התחום – באמצעות קורסים (אקדמיה או תעודה), ספרות מקצועית חשוב מאוד להכיר את רזי שוק ההון (מושגי יסוד, שיטות מסחר, מוצרים פיננסיים מקומיים וגלובליים).
• סביבת עבודה נוחה – לפני שמתחילים לבצע מסחר עצמאי חשוב להשקיע בתשתיות (תוכנות להצגת נתוני בורסה באונליין, מערכות מסחר מקוונות או דרך חדר מסחר של גורם מהשוק) ולהכשיר חדר ייעודי לטובת הנושא. השקעות חייבות להיעשות בריכוז רב ובצלילות דעת.
• מעקב אחר ההתפתחויות – לסגל הרגל קבוע של מעקב יומיומי אחר 3-2 עיתונים כלכליים (או מוספים כלכליים בעיתונים נחשבים), "השופכים אור" על הנעשה במימד הכלכלי/פוליטי/מדיני/בטחוני, בארץ ובעולם.
• הכרת אתרי אינטרנט ייעודיים – המדיה האינטרנטית מאפשרת היום לבצע כמעט כל דבר הנוגע לשוק ההון בארץ ובעולם (לימוד,
• גיבוש ואימוץ תפישה מקצועית – הכוונה לכך שאם המשקיע העצמאי הנו-פונדמנטל (נסמך על עבודות מחקר וקריאת חומר מקצועי רב), עליו לדעת שלפעמים לאחר שגיבש את מבנה תיק המניות והאג"ח, עליו לבחון אותו לאורך זמן, זאת כיוון שתשואות לפעמים מושגות לאחר תהליך המתנה והבשלה ממושכים. מנגד במידה והמשקיע אימץ את גישת המנתח הטכני-ראשית עליו ללמוד השיטה על בורייה ובהתאם לפעול בפרקי זמן קצרים ומוגבלים.
• הכרת החברות – לעקוב אחר ההתפתחויות השונות המתרחשות בחברות שבתיק הנכסים וכאלה המצויות ברשימת המעקב, כמו כן אם ניתן - השתתפות בכנסים של שוק ההון על מנת להכיר את פעילות החברות והעומדים בראשן.
• פרסומי בורסה – להיכנס לאתר הבורסה ומעת לעת להתעדכן לגבי העדכונים הרלוונטיים השוטפים.
• להכיר את תחום השווקים הגלובלי – תיק השקעות מאוזן ויעיל הנו כזה המפזר השקעותיו בארץ ובעולם ולכן כל הנ"ל צריך להיות תקף גם לגבי השווקים הגלובליים.
הטיפים של משה דואני, סוחר עצמאי בבית ההשקעות "פרוקסימה":
• התחל לסחור "בקטן" - שוק ההון בכלל והמסחר היומי בפרט הם מהפעילויות המרגשות, המתגמלות (או הקונסות) ביותר הקיימות. אין מקצוע בו כישוריך או העדרם מתבטאים בעצמה ובאופן מיידי כל-כך בכיס שלך. לכן, אם הנך סוחר מתחיל, סחור בכמויות קטנות. אפילו מינימליות.
• אם ייצרת הפסדים, התייחס לכך בכובד ראש כאילו הפסדת הון ונסה להבין למה הפסדת (לפחות בפועל שילמת שכר לימוד זול). אם הרווחת באופן שיטתי ולאורך זמן – תתחיל לשקול להגדיל כמויות.
• מצא את דרך עבודה המתאימה לך - אופי הפעילות של סוחרי יום לא חייב להיות דומה. ישנם סוחרים רבים שפעילותם שונה בתכלית האחד מהשני, וכל אחד מהם מתפרנס בכבוד רב. יש סוחרים המגיבים לכל תנועה ותנודה בשוק ומחוברים למסך המסחר ממש באינפוזיה. אחרים "קוראים" את המגמה הראשית של השוק או של נייר ספציפי ולוקחים פוזיציה תוך התעלמות מתנודות קטנות. יש אין סוף גישות ושיטות.
• עליך להתנסות בכמה שיטות מסחר ולמצוא את זו שהכי מתאימה לך.
• למד משגיאותיך - וחשוב אף יותר – קבל את העובדה שהפסדים הם חלק מהמשחק.. סוחר יומי טוב יכול להתפרנס בכבוד רב מפעילות המסחר. לכן, הגיוני שהמקצוע אינו קל. דרוש זמן לימוד, כישורים וניסיון, כמו כל מקצוע מתוחכם אחר.
• הכר את השוק או את הנכס בו אתה סוחר - זו בעצם כל התורה על רגל אחת. אפילו סבתא שלי תרים גבה אם היא תשמע ברדיו ששוק המעו"ף עלה ב-5%, אבל גם בשוק רגוע יכולה מחירה של אופציית קול על מדד המעוף לזוז בעשרות אחוזים במהלך יום מסחר אחד. לכן, חשוב מאוד להכיר ככל האפשר את השוק בו אתה סוחר, הנכסים העיקרים המרכיבים אותו, מי הם השחקים המרכזים, אירועים חריגים, גרפים, נתונים הסטורים, כל מידע כזה יכול להיות רלוונטי.
• שאף לעבוד בצורה נטולת רגשות בשוק: סוחרים נתקפים לפעמים בתחושות לא רציונאליות. תחושות כמו "השוק נגדי", "הם עושים לי דווקא", "יעשו לי הפוך על הפוך" הם תחושות אשר מונעות מהסוחר את היכולת לעבוד בצורה נטולת רגשות. רגשות מפריעות לסוחר לראות את התמונה המציאותית וגורמות לו להיכשל בביצוע פעולות אשר אינן מחויבות המציאות אלא מחויבות הרגש.
• היה ממושמע - הקפד לא לחרוג מדרך העבודה שבחרת לך גם אם אתה חושב שראית את "עסקת חייך". לסוחרים יש נטייה להיכנע לפיתויים שהשוק זורק לפתחם כל הזמן – פיתויים אשר מסיטים אותם מדרך העבודה שקבעו לעצמם ולא פעם מביאים להפסדים. התמדה ומשמעת בשוק ההון יעזרו לך להתמודד במצבי קיצון ומול פיתויים מכשילים.
• אל תתווכח עם השוק - אל תעז לחשוב אף פעם שאתה צודק והשוק טועה. חשיבה הזויה כזאת היא דרך בטוחה להפסיד כסף. עבוד נקי מטרדות לא רלוונטיות. זכור, רווח או הפסד הם תוצאה ולא סיבה. אם אתה סוחר במניה שעל פי המידע הידוע לך אמורה להתנהג בצורה מסוימת אך התנהלותה בפועל שונה בתכלית, שקול את האפשרות שקיים מידע רלוונטי שאינו ידוע לך.
• אל תקבע: "2% הפסד או רווח ואני בחוץ". לאורך זמן סביר שתפסיד במצב זה יותר מאשר תרוויח. על כן, קבע את יציאת אחוז הרווח מראש כמו גם את יציאת אחוז ההפסד.
• כל הכללים לא רלוונטיים - בסופו של דבר, היכולת להרוויח לאורך זמן בשוק ההון ממסחר יומי תלויה בראש ובראשונה באופיו של השחקן היומי. יש כאלו שעובדים לפי הכללים, אבל היכולת לסטות מהכללים ברגע הנכון אל מול פני השוק המשתנה, היא מה שמפרידה בין סוחר יום טוב לסוחר יום בינוני. היכולת להגיב לשינויים בזמן היא היכולת האמיתית שסוחר יומי צריך שתהייה לו. אסור לשכוח שכל המקצוע מושתת על העובדה שיש שינויים תמידים: במחירי הנכסים, באופי השחקנים, בזירה הגיאו פוליטית ובמצב האישי. השינויים התמידים מאפשרים לסוחר היומי לעבוד. זה לא מקצוע שמתאים למי שאוהב יציבות. מי שמחפש שוק יציב – שישקיע בפק"מים.
אתר הודעות הבורסה: maya.tasa.co.il
אתר הודעות הרשות לניירות ערך: www.magna.isa.gov.il
קהילת חובבי שוק ההון בישראל: www.bursa.org.il
נא להמתין לטעינת התגובות
