המבקר: חשש שכספי חלפנות יממנו טרור
דוח מבקר המדינה מתריע שתחום חלפנות הכספים בארץ פרוץ והכספים עלולים לשמש להלבנת הון ומימון טרור. "פרצה הקוראת לגנב"
כסף צילום ארכיון: אריק סולטן
המבקר חושש שהחלפנים יבצעו עבירות וקורא להגביר את הפיקוח עליהם. החשש כי הכספים ישמשו להלבנת הון ולמימון פעולות טרור. מיליארדי הדולרים העוברים בדוכנים שלהם הם בבחינת "פירצה הקוראת לגנב".
"חשוב מאד לפקח על נותני שירותי מטבע, חלפנים, הרשומים והלא רשומים כאחד, הן עקב החשש שסכומי הכסף הגדולים עלולים לשמש להלבנת הון ולמימון פעולות טרור, והן עקב הקשרים הקיימים לעיתים בין כספים אלה ובין עולם הפשע. ממצאי הדוח מלמדים כי תחום זה אינו מפוקח ומוסדר דיו וכי אמצעי האכיפה הקיימים אינם אפקטיביים.
"לדעת המבקר- רשויות הפיקוח והאכיפה חייבות לתת לנושא זה את העדיפות הראויה ולשתף פעולה ביניהן, כדי להבטיח פיקוח ואכיפה נאותים".
הוא מבקר את מערכת הפיקוח והרשיונות וקורא לדקדק יותר במתן היתרים להפעלת 'ציינגים' (דוכני
חלפנים). מי שעובר כיום במרכזי הערים רואה דוכני חלפנים רבים שצצים כפטריות לאחר הגשם והחשש הוא כי ישמשו מסדרון לעולם הפשע.
נותני שירותי מטבע מספקים שירות המרת מטבע, מכירה או פדיון של המחאות נוסעים, העברת נכסים בין מדינות, החלפת שטרות, נכיון צ'קים ושטרי חליפין. הפיקוח על שירותי מטבע הוא על ידי היחידה לנותני שירותי מטבע באגף שוק ההון באוצר, והסדרת פעילות החלפנים נקבעה בחוק איסור הלבנת הון.
יש להסדיר את תחומי ההלוואות החוץ-בנקאיות
בדיקת המבקר נעשתה באוצר, בנק ישראל, רשות ניירות הערך, הרשות לאיסור הלבנת הון במשרד המשפטים ומשטרת ישראל. ואלה הממצאים הקשים:
- יחידת הפיקוח באגף שוק ההון אינה נוקטת כיום שום אמצעי לאיתור חלפני מטבע לא רשומים ואין
הערכות על מספרם והיקף פעילותם.
- למרות שפעילות חלפנים שאינם רשומים כחוק נחשבת עבירה פלילית - המשטרה עושה מעט נגד נותני שירותי מטבע לא רשומים. יחידת הפיקוח אינה מוסמכת להטיל קנס מינהלי על היעדר רישום ואינה מקבלת דיווחים הדרושים לפיקוח ובקרה יעילים על החלפנים..
- מספר הביקורות של היחידה בקרב חלפנים רשומים זניח, ואין כמעט בקרה על חלפנים לא רשומים.
- אין פעולות ביקורת ואכיפה בקרב המגזר הערבי והמגזר החרדי, למרות ההיקף הנרחב של פעילות
שירותי המטבע במגזרים אלה.
- חלפנים רבים מעניקים גם הלוואות חוץ-בנקאיות
ואין פיקוח עליהם. בישראל יש כ-20 זירות מסחר
לא-מפוקחות המאפשרות למשקיעים לסחור מול מפעילי הזירה במטבע חוץ ובמוצרים פיננסיים שונים.
הפעולות שנעשות בזירות הן כמו של שירותי מטבע. יש להסדיר את תחומי ההלוואות החוץ-בנקאיות וזירות המסחר החלופיות הפרוצים להלבנת הון ופעילות גורמים עבריינים".
- לצורך מאבק בהלבנת הון ובפשיעה המאורגנת והגנה על הנזקקים להלוואות יש ליזום שינויי חקיקה בתחום ההלוואות החוץ-בנקאיות כולל פיקוח על אלה הניתנות על ידי החלפנים.
"רק שילוב פעולות בתחום החקיקה הפיקוח והאכיפה יקדם המאבק בהלבנת הון ובפשיעה". קובע המבקר.
ממשרד האוצר נמסר בתגובה כי: "אנו מסכימים כי יש מקום לחיזוק והידוק שיתוף הפעולה בין רשויות החוק השונות. בכוונתנו ללמוד את ממצאי דוח המבקר ונפעל לתיקון הליקויים במהרה".
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם